RiscoOnline
Perguntas Frequentes
1) Como eu posso usar a Barra de Risco?
A Barra de Risco reúne todas as principais informações de risco de sua carteira de investimentos. Nela você acompanha o patrimônio líquido (fechamento da carteira), o valor em risco de sua carteira em relação ao seu patrimônio líquido, o grau de risco de sua carteira e o seu perfil de risco.
Para tornar ainda mais fácil a visualização de suas métricas de risco, o RiscoOnline Theca traz um termômetro de risco, ilustrando o seu grau de risco em uma escala de 01 a 10.
Abaixo deste termômetro de risco você irá encontrar uma setinha apresentado a sua faixa ideal de risco de acordo com o seu perfil de risco.
À direita do termômetro de risco, você verá uma mensagem gerada pelo RiscoOnline Theca, alertando quando você estiver correndo riscos não compatíveis com o seu perfil.
2) Para que serve a Faixa de Risco?
A faixa de risco, localizada na Barra de Risco logo abaixo do termômetro de risco, avisa ao usuário, com base no seu perfil de risco, o quanto de risco este deveria estar incorrendo. Um indivíduo conservador deve estar numa faixa entre 0 e 1,5 graus de risco, enquanto que um indivíduo moderado encontra-se entre 1,51 e 3 graus de risco. A partir de 3 graus de risco, um indivíduo pode ser considerado como agressivo.
3) Para que serve o ícone Minha Carteira?
Esta tela exibe todos ativos do seu portfólio. Aqui você poderá visualizar não só os ativos que compõem a sua carteira, mas o código destes ativos, sua descrição, posição em carteira, montante financeiro por ativo, a participação de cada ativo no patrimônio líquido de sua carteira, contribuição ao risco de cada ativo no risco total de sua carteira, grau de risco individual por ativo e o valor em risco percentual de cada ativo que a compõem.
4) O que é o Perfil de Risco?
O perfil de risco é quem vai determinar qual a sua propensão a correr riscos. Com a ajuda de um breve questionário, avalia-se o seu comportamento frente à algumas decisões de investimento e com base nas suas respostas traçamos o seu perfil de risco.
Uma vez determinado o seu perfil de risco, este aparecerá na Barra de risco com Perfil de Risco. Independente do seu perfil, sempre que a sua carteira de investimentos não estiver condizente com o seu perfil, o RiscoOnline Theca irá emitir um aviso, comunicando se você está incorrendo mais ou menos risco do que deveria.
5) Conservador, moderado e agressivo. O que é isso?
Esses são os perfis de risco sugeridos pelo o RiscoOnline Theca com base em suas respostas dadas no questionário de perfil de risco.
O fato de você ser classificado em conservador, moderado ou agressivo não quer dizer que você não poderá incorrer em mais ou menos risco. Esta é apenas uma forma do RiscoOnline Theca, com base no risco total de sua carteira e o seu perfil de risco, alertar-lhe se está correndo mais ou menos risco do que deveria.
6) Respondi ao questionário. E agora?
Uma vez determinado o seu perfil de risco, este aparecerá na Barra de risco com Perfil de Risco. Independente do seu perfil , sempre que a sua carteira de investimentos não estiver condizente com o seu perfil, o RiscoOnline Theca irá emitir um aviso, comunicando se você está incorrendo mais ou menos risco do que deveria.
7) Teste de Stress? O que é isso?
A ferramenta de Teste de Stress do RiscoOnline Theca permite ao usuário simular diversas situações e acontecimentos, e observar quais seriam os reflexos de tais acontecimentos em sua carteira de investimentos. O usuário poderá saber de antemão o que aconteceria com sua carteira caso o principal índice da Bolsa de Valores de São Paulo caísse 7 ou o impacto de algumas das principais crises que sacudiram os mercados financeiros no Brasil e no mundo.
8) Para que serve o Simulador de Operações?
O simulador de operações do RiscoOnline Theca permite ao usuário simular operações de compra e venda de ativos e observar o reflexos dessas operações no grau de risco de sua carteira, reforçando assim as suas decisões de investimento.
9) Ferramenta de Hedge? Como isso funciona?
A ferramenta de hedge oferece ao usuário do RiscoOnline Theca um mecanismo fácil e rápido para proteger a sua carteira de movimentos adversos dos mercados financeiros. A ferramenta de hedge calcula automaticamente a quantidade de contratos futuros de índice a serem vendidos a fim de minimizar o risco de sua carteira.
10) Qual a necessidade de um Relatório de Risco?
A ferramenta de geração de relatórios oferece ao usuário do RiscoOnline Theca um completo relatório de risco de sua carteira de investimentos.
Com um relatório de risco em mãos você terá informações sobre o cadastro do usuário e sobre a carteira de investimento. Além disso, você terá gráficos apresentando à contribuição em relação ao risco setorial dos ativos que compõem sua carteira e cenários de stress.
Todo esse arcabouço de informações será imprescindível na hora de você tomar decisões de investimento para a sua carteira.
11) Como é calculado o montante financeiro de cada posição de minha carteira?
O montante financeiro de uma posição é obtido multiplicando-se o a quantidade de um determinado ativo pelo seu preço de fechamento.
12) O que é a Contribuição ao Risco (CTR)?
Corresponde à contribuição de um ativo no risco total da carteira, ou seja, o quanto determinado ativo contribui ou reduz o risco da carteira da qual faz parte.
Exemplo: Suponha uma carteira hipotética composta por 5 ativos e que um destes ativos possui contribuição ao risco de 40. Isso quer dizer que 40 de todo o risco desta carteira de ativos é resultado da posição mantida em um único ativo. Em outras palavras, um único ativo é responsável por 40 de todo o risco desta carteira.
Se somarmos a contribuição ao risco de cada ativo de sua carteira, este valor tem que dar 100.
13) Para que serve o Grau de Risco (GR)?
O grau de risco compara o potencial de perda do ativo ou da carteira em relação à média do mercado (Índice da Bolsa de Valores de São Paulo – Ibovespa). Por definição, a média de mercado tem grau de risco igual a 01.
Exemplo: Suponha um ativo com grau de risco igual a 02. Isto quer dizer que este ativo é duas vezes mais arriscado do que a média de mercado, ou seja, uma carteira composta unicamente por este ativo estará correndo o dobro de risco do que a carteira teórica da Bm&fBovespa.
14) Nunca ouvi fala de Valor em Risco (). O que é isso?
O valor em risco estima qual seria a sua perda diária esperada em relação ao patrimônio de sua carteira, sob condições normais de mercado, dado um determinado grau de confiança.
Exemplo: Vamos supor que o patrimônio líquido de uma carteira é de R$10.000 e que o Valor em Risco () apresentado pela Barra de Risco é de 5. Isso quer dizer que em condições normais de mercado, 01 a cada 21 dias você irá perder mais do que R$500.00 (5 de R$10.000).
15) O Grau de Risco de minha carteira é menor do que a soma dos Riscos dos meus ativos. Como isso é possível?
O Grau de Risco de uma carteira não é uma simples soma dos graus de risco dos ativos que a compõem. Em muitos casos você verá que o grau de risco de determinadas carteiras é menor do que o grau de risco individual de muitos dos ativos que a compõem. Na maioria das vezes, quanto maior a quantidade de ativos que essa carteira possui, menor é o grau de risco dessa carteira. Isto se dá pelo que chamamos de diversificação. Ou seja, quanto mais diversificada uma carteira, menor será o seu grau de risco.
16) Minha carteira possui Termos e Futuros. Quando eu somo o montante de cada ativo, acho um valor diferente do Total da Carteira. O que estou fazendo de errado?
Na verdade, você não está fazendo nada de errado. O que acontece é que ativos como Futuros e Termos não contabilizam no patrimônio líquido da carteira, uma vez que estes ativos não são à vista. Contudo, estes ativos geram exposição ao risco. Por isso, ainda que não contabilizados no total da carteira, é interessante observar a participação destes ativos no financeiro da carteira.
É importante destacar que em carteiras que detém Futuros ou termos, a soma das participações dos ativos não necessariamente dará 100.
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