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Riscos

Os dois tipos principais de risco a que um fundo de investimentos se expõe são o risco de mercado e o risco de crédito.

Risco de Mercado: O risco de mercado está relacionado à probabilidade de variação do valor dos ativos que compõem a carteira de investimentos do fundo, em função de alterações dos diversos fatores que influenciam um determinado mercado. Por exemplo, a rentabilidade dos fundos DI podem variar de acordo com alterações nas taxas básicas de juros ou da inflação.

Risco de Crédito: Este tipo de risco está associado à probabilidade de um título, parte integrante da carteira de investimentos do fundo, não ser honrado por seu emissor ou sofrer um atraso em seu pagamento. Nesse caso, com a perda de valor desse título, a rentabilidade da carteira diminui. Por exemplo, quando um fundo possui em sua carteira uma debênture e a empresa emissora atrasa o pagamento de uma parcela dos juros devidos, a rentabilidade do fundo fica comprometida.
Há ainda um terceiro risco importante, que seria o risco de liquidez: a dificuldade na venda de títulos de uma carteira por falta de recursos ou interesse do mercado em adquirí-los.